关于银行卡冻结的分析与对策

冻结主要分为2个类型,银行冻结和司法冻结。
第一种,银行冻结。
银行冻结主要有2种:
某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;
也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。
一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢?
直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。

这种情况怎么来防止呢?
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。
第二,不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。

第二种类型,是大家最关注,最头疼的司法冻结。
司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同。但是大致都是类似的。
受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金线上的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。
冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

这种情况怎么处理呢?
如果你的银行卡被司法冻结了,您需要通过开户行或者银行电话热线,去查下您的冻结期限是多久?被什么地方冻结的?这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。
大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。
第二种,显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。
这种情况怎么来处理呢?
尽快和当地警方联系,请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。如果他们提供了,那么就按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内您在火币OTC交易的订单记录(您可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单,导出打印),您被冻结的银行卡流水等。另外,如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料,请可以联系OTC客服,按照客服提供的法务流程即可。
当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后,警方不肯直接解冻,则可以问下涉案资金,如果涉案资金远远小于被冻结的资金,那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。


现在很多平台都被打击,由于国际关系原因无法直接打击平台,主要从源头开始清查,也就是庄家的资金流,进出款渠道。
一旦庄的资金流被查出是什么问题,那么最先连累的当然是玩家的卡,被封、被冻结,传统的进出款渠道都是银行卡、ZFB、WX、拼多多等。只要有人举报投诉,渠道很快就会断。
接下来就顺着清查每一笔资金流的进出,所以为什么那么多人卡被封,不是你的问题,最大的问题出在了庄那里,所以现在很多大网站都在用数字渠道走泰达币。
虚拟币流程相对传统渠道交易多了一道手续,人民币转化为泰达币再充值,提泰达币后再卖出。抛弃传统渠道当然也就选择放弃很多玩家。但即使这样,庄还是会毅然走这一路。两个字:“安全”。
因为虚拟币就像一道墙,起到了隔离保护的作用。避免庄对玩家直接的现金流进出,无痕迹,更安全。
当然这个时候也会有杠精说:数字货币也绝非百分百安全,我交易比特币,也会被冻结怎么怎么样。
当然,也会有这样偶发例子,国内毕竟对虚拟币这块监管不严,即使你交易虚拟币冻卡,你直接把你的交易记录,流水发出来上门处理就行,毕竟是有真实交易的,不像WD 你根本说不清楚。那么解冻也不是什么难事。
又有人担心,虚拟币波动大,庄为什么选择虚拟币,他们一天的流水那么大,如果波动大或者问题多,最遭殃的第一是他们。
关于哪些平台有泰达币充提方式,目前做的比较完善的是原亚游集团旗下的一系列公司,如尊龙(https://www.z8036.com)、九游等。